PIRAMIDE FINANCIARE ŞAPTE SEMNE PRINCIPALE
În ultimii ani, multe piramide financiare, pentru a atrage mai mulți investitori, au început să se deghizeze în „proiecte de investiții super profitabile”. Nu este întotdeauna ușor pentru un investitor, în special pentru un începător, să distingă o piramidă de un proiect cu adevărat valoros. În acest articol, vom dezvălui caracteristicile generale ale piramidelor financiare. Dacă nu vrei să fii prins în rețeaua de escroci, atunci citește cu atenție articolul până la sfârșit.
Șapte caracteristici principale.
Semnul #1.
Să începem cu cel mai important lucru, acesta este inerent multor piramide financiare. Astfel de proiecte promit dobândă cu adevărat uriașă la depozite, care poate fi de multe ori mai mare decât inflația, și chiar cele mai profitabile depozite bancare. Acest pas este destul de logic din partea organizatorilor. Cel mai simplu mod de a face o persoană să uite de prudență și de posibilele riscuri este de a pune presiune pe lăcomia inerentă multor oameni și dorința de a primi venituri mari fără a depune prea mult efort.
Semnul #2.
Pentru a atrage noi investitori, creatorii piramidei promit adesea profituri garantate și își numesc proiectul fără riscuri. Trebuie să știți că investițiile 100% sigure pur și simplu nu există, chiar dacă deschideți un depozit într-o bancă de încredere, tot riscați să pierdeți bani. Nimeni nu poate garanta rentabilitatea investiției. Astfel de promisiuni sunt o încălcare directă a legii.
Semnul numărul 3.
După ce sunteți interesat de un proiect care promite super-profit garantate, acordați atenție modului în care ați aflat despre el. Cel mai probabil ai fost invitat acolo într-un fel sau altul. Aproape toate piramidele există datorită așa-numitului „marketing de rețea” (MLM). Aceasta înseamnă că dacă aduceți noi participanți acolo, veți primi profit suplimentar de la fiecaredintre ei. În cazurile în care investitorii nou bătuți atrași de dvs. aduc pe alții acolo, atunci aceștia vor începe deja să primească suplimentar. sosit. Astfel, numărul persoanelor implicate în înșelătorie crește exponențial. De aceea, astfel de scheme frauduloase sunt numite scheme piramidale.
Ești convins că se presupune că nu ești aici din întâmplare, că ești „alesul”, că ești norocos. La întâlniri (seminare) se creează o atmosferă de entuziasm frenetic, o vacanță, cântă muzică. Compania are un birou pompos (mai des - închirierea unei hale într-un hotel). Angajați deștepți zâmbitori. Ei nu oferă nicio informație specifică („nu vă putem spune încă totul”), dar operează foarte abil cu cuvinte precum „Forex”, „futures”, „trades”.
Semnul numărul 4.
Destul de des, companiile offshore acționează ca proprietari ai unor astfel de organizații, iar managerii de top sunt, de regulă, străini cu un număr mare de regalii și merite fictive. Datorită celor din urmă, escrocii încearcă să câștige încredere și să creeze iluzia că banii fiecărui deponent sunt în mâini „sigure”. La acest link, v-am oferit o listă completă a zonelor offshore, dacă firma proprietară este înregistrată într-una dintre ele, acesta este un alt motiv de gândire. Imaginea de mai jos prezintă doar câteva dintre ele.
Semnul numărul 5.
Dacă un proiect sau o companie îndeplinește cele patru criterii anterioare, atunci este cel mai probabil că va avea o licență destul de suspectă sau de-a dreptul falsă. În unele cazuri, se ajunge la punctul în care escrocii, prefăcându-se ca o companie străină, prezintă o licență obținută în aceleași companii offshore despre care am discutat mai sus. Alte piramide financiare, prefăcându-se ca o companie respectabilă, pot, de exemplu, să folosească licența unui intermediar de schimb pentru a efectua contracte futures și opțiuni.tranzacții. În același timp, niciunul dintre documentele enumerate mai sus nu oferă companiei dreptul de a strânge fonduri.
Cel mai adesea, organizatorii prezintă o licență de înregistrare a unei persoane juridice, care poate fi obținută de oricine. Prin urmare, este important să verificați licența prezentată de aceștia pe site-ul băncii centrale. Dar chiar dacă ai o a doua licență nu garantează că nu te confrunți cu o altă schemă piramidală, deși reduce probabilitatea. Unii escroci reușesc însă să obțină permisiunea necesară.
Semnul numărul 6.
Nu există informații detaliate despre unde sunt investiți banii investitorilor. Escrocii numesc doar industria în care se presupune că vor investi bani, de exemplu, în minerit de aur, petrol, construcții și altele asemenea (pot fi multe dintre ele). În întrebările detaliate, de obicei se dau răspunsuri vagi sau se încearcă eludarea răspunsului. Cei mai duși susțin că cumpără diverse tipuri de companii, presupuse lider în domeniile lor, de fapt se dovedesc a fi firme de o zi. Prin urmare, este mai bine să verificați informațiile din surse independente.
Semnul numărul 7.
Schemele Ponzi folosesc adesea leapfrog cu nume, formă organizațională și juridică (LLC, JSC cu același nume), sucursale , exploatații, grupuri și filiale. De exemplu, ați venit la o organizație, iar pentru semnătură vi s-au dat documente în care apare o altă organizație, cu un nume aproape identic. De asemenea, uneori piramidele financiare se deghizează în organizații financiare respectate, folosindu-și numele sau exploatând, într-un fel sau altul, tema apartenenței la structurile statului. Nu este neobișnuit ca escrocii să folosească nume de instrumente care sunt în exterior similare cu cele destul de legale și comune. De exemplu, „fond de investiții în capitaluri proprii” în loc de„fondul mutual de investiții”. Diferența este minimă după părere, dar din punctul de vedere al legii fondurile de acțiuni nu există deloc.
Cele enumerate aici sunt principalele caracteristici ale majorității piramidelor financiare, prezența uneia dintre ele într-o companie nu vorbește încă despre aceasta ca pe o piramidă, dar oferă un motiv demn de a gândi. Dacă o companie are cel puțin câteva dintre ele, sau chiar toate, atunci ești sigur că aceasta este o schemă frauduloasă, de care ar trebui să stai cât mai departe posibil. Sperăm sincer că informațiile prezentate aici vă vor ajuta să vă protejați de acest tip de fraudă.