Banca Centrală a clarificat noile reguli de schimb valutar
După cum s-a menționat în Banca Centrală, atunci când schimbul de valută depășește 15 mii de ruble. este necesar doar un act de identitate de la client. În acest caz, banca însăși trebuie să completeze chestionarul.
"Legislația actuală permite să nu se identifice o persoană atunci când efectuează o tranzacție de cumpărare sau vânzare de valută străină în numerar pentru o sumă care nu depășește 15 mii de ruble sau echivalentul acesteia în valută. Dacă valoarea tranzacției este mai mare, identificarea se realizează pe baza unui act de identitate", se arată pe site-ul Băncii Centrale.
„Informațiile obținute în timpul identificării sunt consemnate de către instituția de credit într-un chestionar (dosar), care se întocmește în conformitate cu regulamentul Băncii României nr.499-P în diverse moduri”, se arată în mesaj.
„Legislația nu obligă persoanele fizice să își stabilească în mod independent datele de identificare prin completarea chestionarelor, chestionarelor etc.”, a subliniat Banca Centrală.
Potrivit participanților de pe piață, intrarea în vigoare a noii norme va crește timpul unei tranzacții de schimb valutar și va crește semnificativ sarcina operațională asociată identificării suplimentare atât la front-office-urile, cât și la back office ale instituțiilor de credit. Băncile vor căuta să transfere astfel de tranzacții către canale fără numerar, ceea ce, la rândul său, poate duce la o reducere drastică a numărului de case de schimb valutar unde operează direct cu numerar.